Как защитить себя от криптомошенничества в ОАЭ

Добро пожаловать в Lawgical with Ludmila, где мы распутываем юридические узлы, чтобы вам это было не нужно. Я Людмила Ямалова (Ludmila Yamalova), юрист, квалифицированный в США, базируюсь в Дубае.

В каждом выпуске мы объясняем сложные законодательные вопросы простым и практичным языком, который можно применить на практике. В сегодняшнем эпизоде поговорим о криптомошенничестве в ОАЭ — и о том, что вы можете реально предпринять.

В последнее время к нам поступает волна клиентов, ставших жертвами крипто-мошенничества — классические инвестиционные схемы в современных «упаковках».

В целом их можно описать так:

• Торговые группы в Signal, WhatsApp или Telegram, обещающие гарантированную ежедневную доходность.
• Фальшивые биржи или платформы по приглашениям, которые разрешают небольшие ранние выводы, а затем блокируют счета и требуют дополнительные сборы.
• Подходы в стиле романа или наставничества, когда «отношения» превращаются в криптоконсультации, а средства проходят через множество кошельков.
• Выдача себя за лицензированные фирмы или регуляторы — часто с неправильным использованием сильных регуляторных брендов ОАЭ, таких как ESCA, VARA и DFSA, чтобы выглядеть легитимно.
• Программы удалённого доступа и поддельные сайты защиты потребителей, которые захватывают устройства и банковские приложения — о чём неоднократно предупреждала Полиция Дубая.

Недавние случаи с клиентами

Поводом для этого выпуска стала волна клиентов, обратившихся к нам с точно такими типами криптомошенничества.

Например, один клиент — назовём его Марaт (Marat) — вступил в группу WhatsApp, обсуждающую рыночные тренды и «новую монету», торгуемую на платформе по приглашениям. Приглашение пришло от человека по имени Клаудия Беккер (Claudia Becker).

Первые сделки принесли прибыль и укрепили доверие. Но во время поездки один ордер «не прошёл» из‑за «необычной активности IP». Поддержка заявила, что счёт заблокирован, и потребовала дополнительно 300 000 USD для разблокировки.

В результате клиент потерял около 1,1 млн USD в USDT, переведя средства с кошелька Binance на мошенническую платформу. Указанные имена — Клаудия Беккер (Claudia Becker) и Профессор Адриан Бауэр (Professor Adrian Bauer) — не подтвердились и почти наверняка были сфабрикованы.

В другом случае немецкий клиент познакомился с так называемым «криптобоссом» в спортзале в Катаре. Этот человек утверждал, что управляет успешной криптоплатформой. Клиент, опытный предприниматель, даже запросил письменный контракт — но соглашение оказалось расплывчатым и не поддающимся исполнению.

После нескольких успешных мелких операций и ранних выводов начались крупные переводы — и вскоре связь пропала.

Почему эти схемы работают

С юридической точки зрения в этих делах повторяются несколько ключевых проблем:

1. Отсутствие документации:
   Большинство схем не сопровождаются формальными контрактами, копиями удостоверений личности или проверяемыми документами — лишь онлайн‑имена типа Профессор Адриан Бауэр (Professor Adrian Bauer) или Клаудия Беккер (Claudia Becker).
2. Непрозрачные платежные следы:
   В отличие от традиционного банкинга с SWIFT или IBAN, криптотранзакции показывают только адреса кошельков и хэши в блокчейне — но не личности.
3. Анонимные каналы связи:
   Большая часть общения проходит через WhatsApp, Telegram или Signal — с анонимными аккаунтами или номерами, зарегистрированными за пределами ОАЭ. Часто невозможно установить юрисдикцию.
4. Проблемы с юрисдикцией:
   Многие злоумышленники действуют из других стран. Даже если пострадавший в ОАЭ подаст жалобу, исполнение решения против кого‑то в Португалии или Испании, например, становится практически невыполнимым.

Юридическая база в ОАЭ

Крипто‑деятельность в ОАЭ законна только при наличии лицензии у соответствующего органа. Всё остальное — признак риска.

В зависимости от места и типа деятельности разрешение должно быть выдано:

• Управлением по ценным бумагам и товарным рынкам (SCA) — федеральный надзор.
• Управлением по регулированию виртуальных активов (VARA) — регулирует деятельность в Дубае.
• Управлением финансовых услуг Дубая (DFSA) — регулирует деятельность в пределах DIFC.

Решение Кабинета № 111 от 2022 года регулирует виртуальные активы по всей стране, запрещая любую незарегистрированную крипто‑деятельность.
В Дубае Закон № 4 от 2022 года и Правила VARA (2023) определяют требования по лицензированию, обязанности по AML/CFT и разрешённые виды деятельности.
Внутри DIFC DFSA применяет свою собственную Crypto Token Regime, а DIFC Digital Assets Law (2024) официально признаёт цифровые активы объектом права — важное правовое развитие для восстановления средств и судебных разбирательств.

Проще говоря: если физическое или юридическое лицо предлагает крипто‑услуги без этих лицензий — оно действует незаконно, и от таких предложений следует держаться подальше.

Если вас обманули: немедленные шаги

1. Документируйте всё:
   Сохраните детали транзакций, адреса кошельков, хэши, журналы чатов, скриншоты и URL‑адреса. Доказательства решают исход дела.
2. Отследите средства:
   Используйте Blockchain Explorers — публичные инструменты вроде Etherscan или Tronscan — чтобы проследить перемещения между кошельками. Они показывают, что произошло, но не кто это сделал.
3. Привлеките блокчейн‑форензику:
   Фирмы вроде Chainalysis, Elliptic и TRM Labs связывают он‑чейн‑транзакции с оф‑чейн‑идентичностями. Их форензик‑отчёты часто требуются регуляторам или судам и могут поддержать приказы о заморозке или раскрытии информации.
4. Подача жалобы:
   • Портал E‑Crime Полиции Дубая: для локальных дел с связью с ОАЭ.
   • Регуляторы: если мошенник выдаёт себя за VARA, DFSA или ESCA — сообщите напрямую соответствующему органу.
   • Платформа Amen.ae: новый государственный сервис ОАЭ, позволяющий сообщать о вводящем в заблуждение, небезопасном или ложном рекламном содержимом в интернете — включая мошеннические инвестиционные предложения или поддельные лицензии.

Реальный пример: вводящая в заблуждение криптореклама

К нам недавно обратился клиент, который заплатил 20 000 AED крипто‑инфлюенсеру, обещавшему «10‑летнюю Golden Visa» через свой канал на YouTube. Такое заявление было ложным и исказило политику правительства ОАЭ.

Именно такие случаи можно сообщать через платформу Amen.ae как «misleading content». Власти могут расследовать и при необходимости заморозить такие аккаунты или каналы.

Действуйте быстро

Скорость — ключевой фактор. Чем быстрее вы сообщите, тем выше шансы заморозить активы или отследить средства.

Не откладывайте из‑за смущения и ни в коем случае не отправляйте дополнительных денег в попытке «вернуть» потерянное.

Юридические меры

Уголовные жалобы могут привести к преследованию, но редко позволяют вернуть средства. Для возврата денег пострадавшим обычно приходится инициировать гражданский иск.

DIFC Digital Economy Court специально создан для разрешения таких споров — у него есть техническая экспертиза в цифровых активах и возможности международного исполнения. Суд признаёт крипто как имущество и может предоставить такие меры, как:

• приказы о глобальной заморозке активов
• приказы о раскрытии информации против посредников
• инъюнкции, препятствующие расхищению активов

Один заметный пример, Huobi v. Tabarak (2024), подтвердил, что цифровые активы являются имуществом и что владение определяется контролем через приватные ключи — это прецедент для восстановления крипто‑средств.

Ещё одно дело, Tectorics Ltd. v. Aria Commodities DMCC (2025), завершилось глобальным приказом о заморозке на сумму 456 млн USD в стаблкоинах — показывая, что суды DIFC способны выносить глобальные приказы о заморозке активов.

Практические реалии

Если украденные средства находятся в cold‑кошельке (офлайн), их почти невозможно вернуть.
Если активы прошли через централизованную биржу, такую как Binance или Kraken, действуйте быстро — в течение часов или дней — чтобы запросить заморозку или раскрытие информации.

Всегда проверяйте связь контрагента с ОАЭ. Без неё местенное принуждение часто бесполезно.

Ключевые выводы

• Крипто признаётся имуществом в DIFC, что позволяет добиваться proprietary relief.
• Контроль имеет решающее значение — суды оценивают, кто держит приватные ключи, а не только чьё имя указано.
• Документы побеждают: сохраняйте чёткие контракты, KYC и доказательства транзакций.
• Лицензирование важно: всегда проверяйте организации по реестрам VARA, DFSA или ESCA.
• Скорость и доказательства определяют успех в возврате средств.

Эволюция правовой базы ОАЭ — через VARA, ESCA, DFSA и DIFC — усиливает защиту от криптомошенничества, но эффективное исполнение требует своевременных действий, надёжной документации и выбора правильной юрисдикции.

На этом всё в этом эпизоде Lawgical with Ludmila. Если выпуск оказался полезным, посетите lylawyers.com для дополнительных материалов. Мы также доступны в Apple Podcasts и Spotify, а наши видеоверсии можно посмотреть на YouTube.

До следующего раза — будьте информированы, будьте в безопасности и оставайтесь Lawgical.