كيف تحمي نفسك من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في الإمارات
مرحبًا بك مرة أخرى في الجراحة مع لودميلا، حيث نقوم بفك العقد القانونية حتى لا تضطر إلى ذلك. أنا لودميلا يامالوفا، محامية مؤهلة من الولايات المتحدة ومقرها دبي.
في كل حلقة، نقوم بتقسيم القوانين المعقدة إلى رؤى واضحة وعملية يمكنك استخدامها فعليًا. في حلقة اليوم، سنغطي عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في الإمارات العربية المتحدة - وما يمكنك فعله بشكل واقعي حيالها.
لقد شهدنا مؤخرًا زيادة في عدد العملاء الذين أصبحوا ضحايا للاحتيال على العملات المشفرة - عمليات الاحتيال الاستثمارية الكلاسيكية المجهزة بأدوات حديثة.
على مستوى عالٍ، يمكن وصفها بأنها:
- الترويج لمجموعات التداول على سيجنال أو واتساب أو تيليجرام عوائد يومية مضمونة.
- التبادلات الوهمية أو المنصات المخصصة للمدعوين فقط والتي تسمح بعمليات سحب مبكرة صغيرة قبل قفل الحسابات والمطالبة برسوم إضافية.
- نهج الرومانسية أو أسلوب التوجيه حيث تتحول «العلاقات» إلى مشورة بشأن العملات المشفرة، مع توجيه الأموال من خلال محافظ متعددة.
- انتحال شخصية الشركات المرخصة أو المنظمين - غالبًا ما يسيئون استخدام العلامات التجارية التنظيمية القوية في الإمارات العربية المتحدة مثل ESCA و VARA و DFSA لتبدو شرعية.
- البرامج الضارة التي يمكن الوصول إليها عن بُعد ومواقع حماية المستهلك المزيفة التي تختطف الأجهزة والتطبيقات المصرفية - وهو أمر حذرت منه شرطة دبي مرارًا وتكرارًا.
حالات العملاء الأخيرة
ما أثار هذه الحلقة هو موجة العملاء الذين جاءوا إلينا بهذه الأنواع الدقيقة من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة.
على سبيل المثال، عميل واحد - دعنا نتصل به مارات - انضم إلى مجموعة WhatsApp لمناقشة اتجاهات السوق وتداول «عملة جديدة» على منصة مخصصة للمدعوين فقط جاءت الدعوة من شخص يدعى كلوديا بيكر.
أثمرت الصفقات المبكرة، مما أدى إلى بناء الثقة. ولكن أثناء السفر، «فشل» أحد الطلبات بسبب «نشاط IP غير عادي». ثم ادعى فريق الدعم أن الحساب مغلق وطالب بمبلغ إضافي قدره 300,000 دولار أمريكي لفتحه.
في المجموع، خسر العميل حوالي 1.1 مليون دولار أمريكي في USDT، تم تحويلها من محفظة Binance إلى المنصة الاحتيالية. الأسماء المزعومة - كلوديا بيكر و البروفيسور أدريان باور - لا يمكن التحقق منها ومن شبه المؤكد أنها ملفقة.
وتتعلق حالة أخرى بعميل ألماني التقى بما يسمى مدرب التشفير في صالة الألعاب الرياضية في قطر. ادعى هذا الشخص أنه يدير منصة تشفير ناجحة. حتى أن العميل، وهو رجل أعمال متمرس، طلب عقدًا مكتوبًا - لكن الاتفاقية تبين أنها غامضة وغير قابلة للتنفيذ.
بعد بعض المعاملات الصغيرة الناجحة وعمليات السحب المبكرة، بدأت التحويلات الكبيرة - وساء الاتصال بعد فترة وجيزة.
لماذا تعمل عمليات الاحتيال هذه
من وجهة نظر قانونية، تظهر العديد من المشكلات المتكررة في هذه الحالات:
- عدم وجود وثائق:
لا تتضمن معظم عمليات الاحتيال أي عقود رسمية ولا نسخ هوية ولا مستندات يمكن التحقق منها - فقط أسماء على الإنترنت مثل البروفيسور أدريان باور أو كلوديا بيكر. - مسارات الدفع التي لا يمكن تعقبها:
على عكس الخدمات المصرفية التقليدية، حيث يمكن تتبع المدفوعات عبر SWIFT أو IBAN، تُظهر معاملات التشفير عناوين المحفظة وتجزئات البلوكشين فقط - وليس الهويات الحقيقية. - قنوات اتصال مجهولة:
تحدث معظم التفاعلات من خلال WhatsApp أو Telegram أو Signal - باستخدام حسابات مجهولة أو أرقام مسجلة خارج الإمارات العربية المتحدة. غالبًا ما يكون من المستحيل إثبات الاختصاص. - تحديات الاختصاص:
يعمل العديد من الجناة من الخارج. حتى لو تقدمت ضحية مقيمة في الإمارات العربية المتحدة بشكوى، فإن تنفيذ حكم ضد شخص ما في البرتغال أو إسبانيا، على سبيل المثال، يصبح شبه مستحيل.
الإطار القانوني في دولة الإمارات
يعتبر نشاط التشفير في الإمارات قانونيًا فقط عندما يكون مرخصًا من قبل السلطة الصحيحة. أي شيء آخر هو علامة حمراء.
اعتمادًا على الموقع ونوع العمل، يجب أن يأتي التفويض من:
- SCA (هيئة الأوراق المالية والسلع) — الرقابة الفيدرالية.
- VARA (هيئة تنظيم الأصول الافتراضية) - ينظم الأنشطة في دبي.
- DFSA (سلطة دبي للخدمات المالية) - يحكم الأنشطة داخل مركز دبي المالي العالمي.
ينظم قرار مجلس الوزراء رقم 111 لعام 2022 الأصول الافتراضية على الصعيد الوطني، ويحظر أي نشاط تشفير غير مرخص.
في دبي، يحدد القانون رقم 4 لعام 2022 وكتيبات قواعد VARA (2023) متطلبات الترخيص والتزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأذونات النشاط.
داخل مركز دبي المالي العالمي، تفرض سلطة دبي للخدمات المالية نظام العملات المشفرة الخاص بها، بينما يعترف قانون الأصول الرقمية لمركز دبي المالي العالمي (2024) رسميًا بالأصول الرقمية كممتلكات - وهو تطور قانوني حاسم للاسترداد والتقاضي.
باختصار: إذا كان الفرد أو الكيان يقدم خدمات متعلقة بالعملات المشفرة بدون هذه التراخيص، فإنهم يعملون بشكل غير قانوني، ويجب عليك الابتعاد.
إذا تعرضت للخداع: خطوات فورية
- قم بتوثيق كل شيء:
احفظ جميع تفاصيل المعاملات وعناوين المحفظة والتجزئات وسجلات الدردشة ولقطات الشاشة وعناوين URL. الأدلة هي كل شيء. - تتبع الأموال:
استخدم مستكشف بلوكتشين - الأدوات العامة مثل Etherscan أو Tronscan - لتتبع المعاملات بين المحافظ. إنهم يظهرون ما حدث، ولكن ليس من فعل ذلك. - استخدم الطب الشرعي لبلوكتشين:
تقوم شركات مثل Chainalysis و Elliptic و TRM Labs بربط المعاملات على السلسلة بهويات خارج السلسلة. غالبًا ما تكون تقارير الطب الشرعي الخاصة بهم مطلوبة من قبل المنظمين أو المحاكم ويمكن أن تدعم أوامر التجميد أو الكشف. - قم بتقديم شكوى:
- بوابة مكافحة الجرائم الإلكترونية لشرطة دبي: للحالات المحلية ذات الاتصال بدولة الإمارات العربية المتحدة.
- المنظمون: إذا انتحل المحتال صفة ترخيص VARA أو DFSA أو ESCA، فأبلغ عن ذلك مباشرة إلى السلطة المختصة.
- منصة Amen.ae: خدمة حكومية إماراتية جديدة تسمح للجمهور بالإبلاغ عن محتوى إعلاني مضلل أو غير آمن أو كاذب عبر الإنترنت - بما في ذلك مطالبات الاستثمار الاحتيالية أو الترخيص المزيف.
مثال من العالم الحقيقي: إعلانات التشفير المضللة
لقد واجهنا مؤخرًا عميلًا دفع 20,000 درهم إماراتي إلى مؤثر في مجال العملات المشفرة يعد بـ تأشيرة ذهبية لمدة 10 سنوات من خلال قناته على YouTube. كان الادعاء كاذبًا وشوه سياسات حكومة الإمارات العربية المتحدة.
هذا هو بالضبط نوع الحالة التي يمكن الإبلاغ عنها ضمن منصة Amen.ae كـ محتوى مضلل. يمكن للسلطات التحقيق في مثل هذه الحسابات أو القنوات وربما تجميدها.
تصرف بسرعة
السرعة أمر بالغ الأهمية. كلما أسرعت في الإبلاغ، زادت فرصك في تجميد الأصول أو تعقب الأموال.
لا تتأخر بسبب الإحراج، ولا ترسل أبدًا المزيد من الأموال «لاسترداد» استثمارك المفقود.
العلاجات القانونية
قد تؤدي الشكاوى الجنائية إلى المقاضاة ولكن نادرًا ما يتم استرداد الأموال. لاسترداد الأموال، يجب على الضحايا رفع دعوى مدنية.
تم تصميم محكمة الاقتصاد الرقمي في مركز دبي المالي العالمي خصيصًا للتعامل مع مثل هذه النزاعات، مع الخبرة الفنية في الأصول الرقمية ونطاق الإنفاذ الدولي. وهي تعترف بالعملات المشفرة كملكية وتقدم علاجات مثل:
- طلبات التجميد في جميع أنحاء العالم
- أوامر الإفصاح ضد الوسطاء
- أوامر لمنع تبديد الأصول
وقد أكدت إحدى الحالات البارزة، وهي قضية هوبي ضد تبارك (2024)، أن الأصول الرقمية هي ملكية وأن التحكم من خلال المفاتيح الخاصة يحدد الملكية - مما يشكل سابقة تاريخية لاستعادة العملات المشفرة.
وأدت قضية أخرى، وهي شركة «تيكتوريكس ليمتد» ضد «أريا كوموديتيز دي إم سي سي» (2025)، إلى أمر تجميد عالمي يزيد عن 456 مليون دولار أمريكي من احتياطيات العملات المستقرة المختلسة - مما يدل على أن محاكم مركز دبي المالي العالمي يمكنها إصدار تجميد للأصول العالمية.
حقائق عملية
إذا كانت الأموال المسروقة موجودة في محفظة باردة (تخزين غير متصل بالإنترنت)، فإن الاسترداد يكاد يكون مستحيلًا.
إذا مرت الأصول عبر بورصة مركزية مثل Binance أو Kraken، فانتقل بسرعة - في غضون ساعات أو أيام - لطلب التجميد أو الإفصاح.
تحقق دائمًا من العلاقة الإماراتية لأي شخص تتعامل معه. وبدون ذلك، يصبح الإنفاذ المحلي عديم الجدوى.
الوجبات السريعة الرئيسية
- يتم الاعتراف بالعملات المشفرة قانونًا كملكية في مركز دبي المالي العالمي، مما يتيح تخفيف الملكية.
- التحكم هو المفتاح: تقوم المحاكم بتقييم من يحمل المفاتيح الخاصة، وليس فقط من يُطلق عليه اسم المالك.
- يفوز التوثيق: احتفظ بعقود واضحة وسجلات KYC وإثباتات المعاملات.
- مسائل الترخيص: تحقق دائمًا من الكيانات مقابل سجلات VARA أو DFSA أو ESCA.
- تحدد السرعة والأدلة نجاح التعافي.
يوفر الإطار القانوني المتطور لدولة الإمارات العربية المتحدة - من خلال VARA و ESCA و DFSA ومركز دبي المالي العالمي - حماية متزايدة ضد عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، لكن الإنفاذ الفعال يعتمد على الإجراءات في الوقت المناسب والوثائق الصلبة والمنتدى القانوني المناسب.
هذا كل شيء لهذه الحلقة من الجراحة مع لودميلا. إذا وجدت أنه مفيد، قم بزيارة lylawyers.com لمزيد من الأفكار. نحن متاحون أيضًا على آبل بودكاستس و سبوتيفي، ويمكنك مشاهدة حلقات الفيديو الخاصة بنا على يوتيوب.
حتى المرة القادمة - ابق على اطلاع، وكن آمنًا، واحتفظ بالأشياء جراحي.
