Список OFAC — ОАЭ

Тим Эллиотт (Tim Elliott)
Добро пожаловать в Lawgical — первый и единственный регулярный юридический подкаст в ОАЭ. Меня зовут Тим Эллиотт (Tim Elliott). Со мной — Людмила Ямалова (Ludmila Yamalova), управляющий партнёр дубайской юридической фирмы «Yamalova & Plewka» (Yamalova & Plewka). Мы находимся в JLT, Jumeirah Lakes Towers, на 18-м этаже Reef Tower в Дубае. Людмила, как всегда рад вас видеть.

Людмила Ямалова (Ludmila Yamalova)
Всегда рада быть здесь с вами, Тим.

Тим Эллиотт (Tim Elliott)
Сегодня — аббревиатура: OFAC. Признаюсь — мне пришлось это выяснить. Я часто готовлюсь перед беседой и изучаю много вещей. До начала недели я не слышал об OFAC. Итак: OFAC — это Office of Foreign Assets Control. Это агентство финансовой разведки и контроля при Министерстве финансов США. Оно администрирует и обеспечивает соблюдение экономических и торговых санкций в интересах национальной безопасности и внешней политики США — дословно с их сайта.

Конечно, я слышал о санкциях, и именно о них мы сегодня говорим. Это и есть суть деятельности OFAC.

Людмила Ямалова (Ludmila Yamalova)
Именно так. И должна признаться — ещё около года назад я мало знала об OFAC. Я слышала о нём и понимала общие принципы, но не была глубоко знакома с механизмами его работы, особенно применительно к моим клиентам и практике.

Тим Эллиотт (Tim Elliott)
Разве не так в юридической сфере? Достаточно подбросить пару аббревиатур в разговоре — и люди кивают, думая: «Они явно понимают, о чём говорят».

Людмила Ямалова (Ludmila Yamalova)
Да, именно так было со мной многие годы — до примерно года назад. Я помню коллег, которые работали над делами, связанными с OFAC, или специализировались в этой области. Некоторые даже приезжали в ОАЭ специально ради вопросов, связанных с OFAC.

Тогда я слушала такие обсуждения краем уха, пока тема не коснулась меня напрямую.

Тим Эллиотт (Tim Elliott)
Почему мы говорим об OFAC именно сейчас? В чём актуальность?

Людмила Ямалова (Ludmila Yamalova)
По нескольким причинам. Одна из главных — мне пришлось быстро разобраться в OFAC, поскольку он начал непосредственно влиять на нашу практику в ОАЭ. Недавние санкции, введённые США и другими западными органами в ответ на войну России против Украины, сильно сказались на регионе.

Многие российские компании и частные лица начали переезжать или переводить деятельность в ОАЭ в результате этих санкций. Последствия санкций просочились в регион и в мою практику, особенно учитывая, что я говорю по-русски и у меня много русскоязычных клиентов.

Это моя личная история, но тема OFAC в ОАЭ не нова. Исторически санкции затрагивали такие страны, как Иран, Сирия, Судан и Йемен. Бизнес в регионе уже долгое время сталкивается с вопросами, связанными с OFAC.

Тим Эллиотт (Tim Elliott)
То есть, хотя OFAC существует давно, конфликт между Россией и Украиной вывел его в центр внимания для вас?

Людмила Ямалова (Ludmila Yamalova)
Совершенно верно. Санкции OFAC реализуются через списки физических и юридических лиц и интересов, которые считаются угрозой для интересов США. Эти списки широки и имеют серьёзные последствия.

Один из ключевых эффектов — невозможность работать с долларом США, поскольку такие транзакции проходят через американские финансовые системы, и участникам из списков OFAC закрыт доступ.

В ОАЭ, где дирхам привязан к доллару США, последствия ещё более ощутимы.

Тим Эллиотт (Tim Elliott)
Вот это и есть «длинная рука» принуждения.

Людмила Ямалова (Ludmila Yamalova)
Да. Санкции затрагивают не только основное лицо или организацию — они распространяются на связанные интересы. Например, если заблокированное лицо является директором или подписи ставят на банковском счёте, такой счёт также может быть помечен и заморожен.

Тим Эллиотт (Tim Elliott)
Это делает ведение бизнеса практически невозможным.

Людмила Ямалова (Ludmila Yamalova)
Именно. Санкции серьёзно ограничивают доступ к средствам, мешают выплате заработной платы, продлению торговых лицензий или исполнению обязательств перед поставщиками. Даже косвенные связи с заблокированными лицами или организациями могут привести к разрушительным последствиям.

Тим Эллиотт (Tim Elliott)
Как это затрагивает бизнесы в ОАЭ конкретно?

Людмила Ямалова (Ludmila Yamalova)
ОАЭ давно служат центром международного бизнеса, а близость к регионам вроде Ирана, Сирии и Йемена делает OFAC особенно актуальным. За годы ряд субъектов в ОАЭ попал в списки OFAC из‑за связей с запрещённой деятельностью — намеренно или нет.

Например, был случай: российский банк получил лицензию Центрального банка ОАЭ. Вскоре его включили в список OFAC, после чего власти ОАЭ отозвали лицензию. Этот пример показывает серьёзность подхода ОАЭ к международным санкциям и их взаимодействие с мировыми регуляторами.

Тим Эллиотт (Tim Elliott)
А как насчёт попыток исключить из списка OFAC? Это реально?

Людмила Ямалова (Ludmila Yamalova)
Да, существуют механизмы оспаривания санкций. Заблокированные субъекты могут обращаться за общей лицензией или за специальной лицензией. Общие лицензии — это заранее установленные исключения, позволяющие, например, гуманитарные транзакции. Специальные лицензии требуют прямого обращения в OFAC для получения разрешения на конкретные транзакции или действия.

Как американский адвокат, я могу представлять клиентов при получении таких лицензий, но мои возможности строго ограничены — в том числе установлены пределы вознаграждения, чтобы предотвратить эксплуатацию уязвимых клиентов.

Тим Эллиотт (Tim Elliott)
Всё это звучит чрезвычайно сложно. Какие рекомендации вы бы дали бизнесам в ОАЭ?

Людмила Ямалова (Ludmila Yamalova)
Главный вывод — бдительность. Будь вы физическое лицо или компания, важно следить за глобальными санкциями и проводить всесторонние KYC (Know Your Customer) проверки. Незнание не является оправданием — санкции и наказания за их обход серьёзны.

Тим Эллиотт (Tim Elliott)
На этом завершаем этот эпизод «Lawgical». Мы рассмотрели OFAC — Office of Foreign Assets Control — и его широкие последствия.

Благодарю Людмилу Ямалову (Ludmila Yamalova), управляющего партнёра «Yamalova & Plewka» (Yamalova & Plewka), за ценные комментарии.

Людмила Ямалова (Ludmila Yamalova)
Спасибо, Тим. Беседа получилась познавательной и важной.

Тим Эллиотт (Tim Elliott)
Найдите нас в социальных сетях под именем LYLawyers (LYLawyers) на Facebook, Instagram, LinkedIn и TikTok. Посетите наш веб‑сайт lylawyers.com для других эпизодов Lawgical. Если у вас есть юридический вопрос или вам нужна профессиональная юридическая консультация, нажмите «Contact» на нашем сайте.