قائمة مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في الإمارات

تيم إليوت
مرحبًا بكم في Lawgical، البودكاست القانوني العادي الأول والوحيد في الإمارات العربية المتحدة. اسمي تيم إليوت. أنا هنا مع لودميلا يامالوفا، الشريك الإداري لشركة Yamalova & Plewka القانونية التي تتخذ من دبي مقراً لها. نحن في JLT، أبراج بحيرات جميرا، في الطابق الثامن عشر من برج ريف هنا في دبي. لودميلا، من الجيد دائمًا رؤيتك.

لودميلا يامالوفا
من الجيد دائمًا أن أكون هنا معك، تيم.

تيم إليوت
الآن، اختصار اليوم: OFAC. سوف أكون صريحًا - كان علي أن أبحث عن هذا. غالبًا ما أضطر إلى البحث عن الكثير من الأشياء قبل أن أتحدث إليك، لذلك لا مفاجآت. لم أسمع عن OFAC حتى وقت سابق من هذا الأسبوع. لذلك هنا: OFAC تعني مكتب مراقبة الأصول الأجنبية. إنها وكالة استخبارات وإنفاذ مالية تابعة لوزارة الخزانة الأمريكية. تدير وتفرض العقوبات الاقتصادية والتجارية لدعم الأمن القومي الأمريكي وأهداف السياسة الخارجية. هذا مباشرة من موقع الويب الخاص بهم.

لقد سمعت بالطبع عن العقوبات، وحقًا، هذا ما سنتحدث عنه. هذا هو كل ما يدور حوله OFAC.

لودميلا يامالوفا
في الواقع، مكتب مراقبة الأصول الأجنبية هو كذلك. ولا بد لي أيضًا من تقديم اعتراف - حتى قبل عام تقريبًا، لم أكن أعرف الكثير عن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أيضًا. لقد سمعت عنها ومن الواضح أنني كنت أعرف بعض الإرشادات العامة حول ماهيتها، لكنني لم أكن على دراية وثيقة بكيفية عملها، خاصة في سياق عملائي وممارستي.

تيم إليوت
أليس هذا هو الحال مع المجال القانوني؟ تحتاج فقط إلى إضافة الاختصارات إلى محادثاتك، ويومئ الناس برأسهم بحكمة، معتقدين، «إنهم يعرفون حقًا ما يتحدثون عنه.»

لودميلا يامالوفا
نعم، بالضبط. كان هذا أنا لسنوات عديدة - حتى قبل عام تقريبًا. أتذكر الأصدقاء والزملاء في مهنة المحاماة الذين يعملون في مشاريع الاكتشاف المتعلقة بـ OCA أو المتخصصين في هذا المجال. حتى أن بعضهم سافر إلى الإمارات العربية المتحدة خصيصًا للعمل في مسائل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية.

في ذلك الوقت، سمعت هذه المناقشات بشكل عابر لكنني لم أشارك حتى اقترب الموضوع كثيرًا من المنزل.

تيم إليوت
لماذا نتحدث عن OFAC الآن؟ لماذا هي ذات صلة في هذه المرحلة الزمنية؟

لودميلا يامالوفا
لعدد من الأسباب. أحد العوامل الرئيسية هو أنني اضطررت إلى التعرف بسرعة على مكتب مراقبة الأصول الأجنبية لأنه بدأ يؤثر بشكل مباشر على ممارستنا هنا في الإمارات العربية المتحدة. كان للعقوبات الأخيرة التي فرضتها الولايات المتحدة والسلطات الغربية الأخرى ردًا على الحرب الروسية في أوكرانيا تأثير كبير في هذه المنطقة.

بدأت العديد من الشركات والأفراد الروس في الهجرة أو الانتقال إلى الإمارات العربية المتحدة نتيجة لهذه العقوبات. سرعان ما امتدت آثار هذه العقوبات إلى هذه المنطقة وإلى ممارستي، خاصة لأنني أتحدث الروسية ولدي عدد كبير من العملاء الناطقين بالروسية.

هذه قصتي الشخصية، لكن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية نفسه ليس موضوعًا جديدًا في الإمارات العربية المتحدة. تاريخيًا، استهدفت العقوبات دولًا مثل إيران وسوريا والسودان واليمن. تعمل الشركات هنا على التعامل مع القضايا المتعلقة بـ FAC لسنوات.

تيم إليوت
إذن، بينما كان مكتب مراقبة الأصول الأجنبية موجودًا منذ فترة، فإن الصراع بين روسيا وأوكرانيا قد جعله في المقدمة بالنسبة لك؟

لودميلا يامالوفا
بالتأكيد. يتم تطبيق عقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية من خلال قوائم الأفراد والشركات والمصالح التي تعتبر تهديدات أمنية لمصالح الولايات المتحدة. هذه القوائم واسعة النطاق ولها عواقب كبيرة.

على سبيل المثال، إحدى النتائج الرئيسية هي عدم القدرة على التعامل بالدولار الأمريكي. هذا لأن مثل هذه المعاملات تمر عبر الأنظمة المالية الأمريكية، ويتم حظر أي كيانات مدرجة في قوائم OFAC من المشاركة.

هنا في الإمارات العربية المتحدة، حيث يرتبط الدرهم بالدولار الأمريكي، يكون تأثير هذه العقوبات أكبر.

تيم إليوت
هذا هو الذراع الطويلة للتنفيذ في العمل.

لودميلا يامالوفا
نعم، في الواقع. لا تستهدف هذه العقوبات الفرد أو الكيان الأساسي فحسب، بل تمتد إلى جميع المصالح ذات الصلة. على سبيل المثال، إذا كان الشخص المحظور مديرًا أو موقعًا على حساب مصرفي، فقد يتم أيضًا وضع علامة على هذا الحساب وتجميده.

تيم إليوت
يجب أن يجعل ذلك من المستحيل تقريبًا القيام بأعمال تجارية.

لودميلا يامالوفا
بالضبط. تقيد العقوبات بشدة الوصول إلى الأموال، وتمنع الشركات من دفع رواتب الموظفين، وتجديد التراخيص التجارية، أو الوفاء بالتزامات الموردين. حتى الارتباطات غير المباشرة مع الأشخاص أو الكيانات المحظورة يمكن أن تؤدي إلى عواقب مدمرة.

تيم إليوت
كيف يؤثر ذلك بشكل خاص على الشركات في الإمارات العربية المتحدة؟

لودميلا يامالوفا
لطالما كانت الإمارات العربية المتحدة مركزًا للأعمال التجارية الدولية، كما أن قربها الجغرافي من مناطق مثل إيران وسوريا واليمن يجعل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية مهمًا بشكل خاص. على مر السنين، تم وضع العديد من الكيانات في الإمارات العربية المتحدة على قوائم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية بسبب الارتباطات ذات الأنشطة المحظورة - سواء عن علم أو عن غير علم.

على سبيل المثال، كان هناك بنك روسي مرخص مؤخرًا من قبل البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة. بعد فترة وجيزة، تم وضعها على قائمة OFAC. بعد ذلك، ألغت السلطات الإماراتية ترخيصها. توضح هذه الحالة مدى جدية الإمارات في التعامل مع العقوبات الدولية وتعاونها مع المنظمين العالميين.

تيم إليوت
ماذا عن الأفراد أو الشركات التي تحاول الخروج من قائمة OFAC؟ هل هذا ممكن؟

لودميلا يامالوفا
نعم، هناك آليات لتحدي العقوبات. يمكن للكيانات المحظورة التقدم بطلب للحصول على ترخيص عام أو ترخيص محدد. التراخيص العامة هي استثناءات محددة مسبقًا تسمح بأنشطة معينة، مثل المعاملات الإنسانية. تتطلب التراخيص المحددة طلبًا مباشرًا إلى OFAC للحصول على إذن لإجراء معاملات محددة أو المشاركة في أنشطة معينة.

بصفتي محاميًا أمريكيًا، يمكنني تمثيل العملاء بموجب هذه التراخيص، لكن قدرتي على القيام بذلك محدودة للغاية. على سبيل المثال، هناك قيود على المبلغ الذي يمكنني تحصيله، وهو مصمم لمنع استغلال العملاء الذين هم في مواقف يائسة.

تيم إليوت
هذا يبدو معقدًا بشكل لا يصدق. أي نصيحة للشركات في الإمارات العربية المتحدة؟

لودميلا يامالوفا
أهم الوجبات الجاهزة هي اليقظة. سواء كنت فردًا أو شركة، فمن الضروري البقاء على اطلاع بالعقوبات العالمية وإجراء فحوصات شاملة لـ KYC (اعرف عميلك). الجهل ليس دفاعًا، وعقوبات التهرب من العقوبات شديدة.

تيم إليوت
وبذلك تختتم هذه الحلقة من جراحي. لقد استكشفنا ACA - المكتب الأمريكي لمراقبة الأصول الأجنبية - وآثارها واسعة النطاق.

شكرًا لك، لودميلا يامالوفا، الشريك الإداري لشركة Yamalova & Plewka، على أفكارك.

لودميلا يامالوفا
شكرا لك، تيم. لقد كانت هذه مناقشة رائعة ومهمة.

تيم إليوت
يمكنك أن تجدنا على وسائل التواصل الاجتماعي في LyLawyers على فيسبوك وإنستغرام ولينكد إن وتيك توك. قم بزيارة موقعنا على lylawyers.com لمزيد من حلقات Lawgical. إذا كان لديك سؤال قانوني أو كنت بحاجة إلى مشورة قانونية مهنية، فانقر فوق «الاتصال» على موقعنا.