Криптомошенничество в ОАЭ: что нужно знать и как защитить себя
Введение
Мошенничество с криптовалютами быстро развивается и становится все более распространенным явлением. По всей территории ОАЭ жителей заманивают мошеннические «инвестиционные платформы», фальшивые биржи и разговорчивые люди, обещающие гарантированную прибыль.
В этой статье рассказывается о том, как обычно работает такое мошенничество, о законах, регулирующих криптовалюту в ОАЭ, о мерах, которые следует предпринять в случае мошенничества, и о том, как LYLAW может помочь вам возместить убытки или возбудить судебный иск.
Резюме
Торговля криптовалютами и инвестиции в них легальны в ОАЭ, но только через лицензированные и регулируемые организации. В чем проблема? Многие мошеннические платформы и частные лица используют авторитет официальных органов, таких как VARA, SCA и DFSA, ложно заявляя о наличии лицензии.
Недавние отчеты свидетельствуют о резком росте мошенничества, направленного против инвесторов, в результате чего:
- Подделка Торговые группы в WhatsApp или Telegram обещающие нереальную прибыль.
- «Платформы, доступные только по приглашениям», которые позволяют снимать небольшие суммы средств до блокировки счетов и взимания комиссий.
- Мошенничество в романтических отношениях или наставничестве, где личные связи используются для завоевания финансового доверия.
- Выдача себя за законные компании или регулирующие органы, включая неправомерное использование государственных логотипов.
- Вредоносные программы или поддельные веб-сайты «поддержки» которые крадут доступ к кошелькам или банковским приложениям.
Такое мошенничество может стоить жертвам сотни тысяч долларов, а возврат средств часто зависит от того, как быстро будут приняты меры и куда были переведены активы.
В ответ правительство ОАЭ приняло строгие законы и учреждения, регулирующие виртуальные активы, но профилактика и быстрая отчетность остаются ключевыми факторами.
Важность и влияние
Криптоактивы теперь стали частью повседневной финансовой жизни в ОАЭ, но эта доступность открыла путь к эксплуатации. Благодаря поддержке инноваций страна стала одним из самых быстрорастущих центров цифровых активов в мире.
Такие органы власти, как Управление по ценным бумагам и товарам (SCA), Управление по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA), и Управление финансовых услуг Дубая (DFSA) осуществлять надзор за законными операторами. Тем не менее, мошенники продолжают злоупотреблять этими именами, чтобы выглядеть заслуживающими доверия.
Для жертв последствия могут быть серьезными:
- Полные финансовые потери без четкого пути восстановления.
- Эмоциональное расстройство и ущерб репутации.
- Сложности с установлением юрисдикции, особенно когда мошенники находятся за пределами ОАЭ.
Положительным моментом являются недавние события, такие как Закон DIFC о цифровых активах (2024) а также новые рамки лицензирования криптовалют укрепили правовые основы для возвращения активов и уголовного преследования.
Ключевые положения закона ОАЭ о криптомошенничестве
Правовая система ОАЭ предприняла значительные шаги для регулирования криптодеятельности и защиты инвесторов. Ниже приведены основные нормативные уровни и их значение для вас:
1. Континентальная часть ОАЭ — надзор SCA
- Постановление Кабинета министров № 111 от 2022 года регулирует виртуальные активы и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) на федеральном уровне.
- Это позволяет SCA лицензировать и контролировать деятельность, связанную с криптовалютой, за пределами свободных финансовых зон.
- Любая нелицензированная криптографическая операция незаконна и является явным тревожным сигналом.
- The Руководство SCA (2024) излагаются такие обязательства, как меры по борьбе с отмыванием денег (AML), защита прав потребителей и стандарты прозрачности.
2. Дубай (не входящий в DIFC) — Регламент VARA
- Закон Дубая № 4 от 2022 года учредил Управление по регулированию виртуальных активов (VARA).
- VARA Сборники правил (2023) подробно опишите лицензии, необходимые биржам, хранителям и консультантам.
- Любой криптосервис, работающий «в Дубае или из Дубая», должен быть авторизован компанией VARA.
- VARA также ведет публичный реестр, где пользователи могут проверить, лицензирована ли компания.
3. Свободная зона DIFC — закон DFSA и DIFC
- В пределах Международный финансовый центр Дубая (DIFC), регулирование подпадает под действие DFSA.
- The Режим криптотокенов DFSA (2023) регулирует использование, предложение и хранение цифровых активов.
- The Закон DIFC о цифровых активах № 2 от 2024 года официально признает цифровые активы собственностью, что позволяет судам выносить судебные запреты и постановления о замораживании в случаях мошенничества.
4. Юридическое признание цифровых активов
- Суды DIFC и Суд по цифровой экономике подтвердили, что криптовалюта квалифицируется как собственность, то есть оно может быть заморожено, изъято или возвращено в судебном порядке.
- Это признание играет решающую роль в возвращении украденных активов и получении замораживание заказов по всему миру.
Штрафы
Мошенничество, связанное с криптовалютами, подпадает под категорию Федеральный декрет-закон № 34 от 2021 года (Закон о киберпреступности), которая предусматривает уголовную ответственность за:
- Онлайн-обман и мошенническое вымогательство.
- Управление нелицензированными финансовыми платформами.
- Несанкционированный доступ к электронным системам или личным счетам.
Нарушения могут привести к:
- тюремное заключение на срок до пяти лет.
- Штрафы до 1 000 000 дирхамов ОАЭ или более, в зависимости от степени тяжести.
- Замораживание активов в соответствии с положениями о киберпреступности и борьбе с мошенничеством.
Кроме того, нелицензированная криптодеятельность в соответствии с Постановление Кабинета министров № 111 от 2022 года может привести к административному приостановлению, отзыву лицензии или уголовному преследованию.
Отчетность о мошенничестве в ОАЭ
Если вы подозреваете, что вас обманули, скорость решает все. Вот что нужно сделать немедленно:
Документируйте все.
- Сохраняйте адреса кошельков, хэши транзакций, скриншоты, журналы чатов и платежные реквизиты.
- Сохраняйте URL-адреса, названия групп и любую контактную информацию.
Сообщите об инциденте.
Запросите криминалистику блокчейна.
- Такие фирмы, как Цепной анализ, Эллиптический, и Лаборатории TRM может отслеживать украденную криптовалюту на нескольких кошельках и биржах.
- Их отчеты признаны правоохранительными органами и судами ОАЭ допустимые доказательства.
Быстро обращайтесь к юрисконсульту.
- Юристы могут выносить постановления о замораживании, запросы о раскрытии информации и гражданские иски.
- Время имеет решающее значение: шансы на выздоровление резко снижаются через несколько дней.
Как LYLAW может помочь
Мошенничество с криптовалютой часто связано трансграничные транзакции, анонимные актеры, и комплексная цифровая криминалистика. В ЗАКОН, мы специализируемся на оказании помощи жертвам в принятии юридических, технических и процессуальных мер, необходимых для восстановления.
Наша команда оказывает помощь в следующих вопросах:
- Изучение всех документов и доказательств блокчейна.
- Координация с судебно-медицинскими следователями.
- Подача отчетов в полицию Дубая и соответствующие регулирующие органы.
- Возбуждение гражданского или уголовного судопроизводства в судах ОАЭ или DIFC.
- Получение срочных судебных запретов и постановлений о замораживании активов, где это возможно.
Если на вас повлияло мошенничество с криптовалютой, не ждите. Чем быстрее вы действуете, тем сильнее ваша позиция по восстановлению.
