عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في الإمارات العربية المتحدة: ما تحتاج إلى معرفته وكيفية حماية نفسك

مقدمة

تتطور عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة بسرعة، وهي تقترب من المنزل. في جميع أنحاء الإمارات العربية المتحدة، يتم إغراء السكان من خلال «منصات الاستثمار» الاحتيالية والبورصات المزيفة والأفراد الذين يتحدثون بسلاسة ويعدون بعوائد مضمونة.

توضح هذه المقالة كيفية عمل عمليات الاحتيال هذه عادةً، والقوانين التي تنظم العملات المشفرة في الإمارات العربية المتحدة، والخطوات التي يجب اتخاذها إذا تعرضت للخداع، وكيف يمكن لـ LYLAW مساعدتك في استرداد الخسائر أو اتخاذ الإجراءات القانونية.

ملخص

يعتبر تداول العملات المشفرة والاستثمار فيها أمرًا قانونيًا في الإمارات العربية المتحدة، ولكن فقط عندما يتم ذلك من خلال كيانات مرخصة ومنظمة. المشكلة؟ تستغل العديد من المنصات الاحتيالية والأفراد مصداقية السلطات الرسمية، مثل VARA و SCA و DFSA، من خلال الادعاء الكاذب بأنهم مرخصون.

تظهر التقارير الأخيرة ارتفاعًا حادًا في عمليات الاحتيال التي تستهدف المستثمرين من خلال:

•  مُزيّف مجموعات التداول عبر واتساب أو تيليجرام وعود بأرباح غير واقعية.
• «منصات بدعوة فقط» تسمح بعمليات سحب صغيرة قبل قفل الحسابات والمطالبة بالرسوم.
•  الرسائل الخادعة المتعلقة بالرومانسية أو الإرشاد، حيث يتم استخدام الاتصالات الشخصية لكسب الثقة المالية.
•  انتحال شخصية الشركات أو الهيئات التنظيمية الشرعية، بما في ذلك إساءة استخدام الشعارات الحكومية.
•  البرامج الضارة أو مواقع «الدعم» المزيفة التي تسرق الوصول إلى المحافظ أو التطبيقات المصرفية.

يمكن أن تكلف عمليات الاحتيال هذه الضحايا مئات الآلاف من الدولارات، وغالبًا ما يعتمد استرداد الأموال على مدى سرعة اتخاذ الإجراءات وأين تم نقل الأصول.

استجابت حكومة الإمارات العربية المتحدة بقوانين ومؤسسات قوية تنظم الأصول الافتراضية، لكن الوقاية والإبلاغ السريع لا يزالان أساسيين.

الأهمية والتأثير

أصبحت الأصول المشفرة الآن جزءًا من الحياة المالية اليومية في الإمارات العربية المتحدة، ولكن إمكانية الوصول هذه فتحت الباب للاستغلال. إن موقف الدولة المؤيد للابتكار جعلها واحدة من مراكز الأصول الرقمية الأسرع نموًا في العالم.

سلطات مثل هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA)، ال هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA)، و سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) الإشراف على المشغلين الشرعيين. ومع ذلك، يستمر المحتالون في إساءة استخدام هذه الأسماء لتبدو ذات مصداقية.

بالنسبة للضحايا، يمكن أن تكون العواقب وخيمة:

• خسائر مالية كاملة بدون مسار استرداد واضح.
• الضيق العاطفي والضرر بالسمعة.
• صعوبة تحديد الولاية القضائية، خاصة عندما يكون المحتالون خارج الإمارات العربية المتحدة.

على الجانب الإيجابي، التطورات الأخيرة مثل قانون الأصول الرقمية لمركز دبي المالي العالمي (2024) و أطر ترخيص العملات المشفرة الجديدة قد عززت الأسس القانونية لاسترداد الموجودات و المقاضاة الجنائية.

الأحكام الرئيسية لقانون دولة الإمارات العربية المتحدة بشأن عمليات الاحتيال المشفرة

وقد اتخذ النظام القانوني لدولة الإمارات العربية المتحدة خطوات مهمة لتنظيم نشاط العملات المشفرة وحماية المستثمرين. فيما يلي الطبقات التنظيمية الرئيسية وما تعنيه بالنسبة لك:

1. البر الرئيسي لدولة الإمارات العربية المتحدة - الإشراف على SCA

•  قرار مجلس الوزراء رقم 111 لسنة 2022 ينظم الأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) على المستوى الفيدرالي.
• إنه يمكّن SCA من ترخيص ومراقبة الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة خارج المناطق الحرة المالية.
• تعتبر أي عملية تشفير غير مرخصة غير قانونية وعلامة حمراء واضحة.
• ال إرشادات SCA (2024) يحدد الالتزامات مثل تدابير مكافحة غسيل الأموال (AML) وحماية المستهلك ومعايير الشفافية.

2. دبي (خارج مركز دبي المالي العالمي) - لائحة VARA

•  قانون دبي رقم 4 لسنة 2022 أنشأت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA).
• عائلة فارا كتب القواعد (2023) تفصيل التراخيص المطلوبة للتبادلات والأوصياء والمستشارين.
• يجب أن تكون أي خدمة تشفير تعمل «في دبي أو منها» معتمدة من VARA.
• تحتفظ VARA أيضًا بسجل عام حيث يمكن للمستخدمين التحقق مما إذا كانت الشركة مرخصة.

3. المنطقة الحرة في مركز دبي المالي العالمي - قانون سلطة دبي المالية ومركز دبي المالي العالمي

• داخل مركز دبي المالي العالمي (DIFC)، يندرج التنظيم تحت سلطة دبي للخدمات المالية.
• ال نظام رمز التشفير الخاص بـ DFSA (2023) يحكم استخدام الأصول الرقمية وعرضها وحفظها.
• ال قانون الأصول الرقمية لمركز دبي المالي العالمي رقم 2 لعام 2024 يعترف رسميًا بالأصول الرقمية كممتلكات، مما يمكّن المحاكم من إصدار الأوامر وأوامر التجميد في قضايا الاحتيال.

4. الاعتراف القانوني بالأصول الرقمية

• وقد أكدت محاكم مركز دبي المالي العالمي ومحكمة الاقتصاد الرقمي ذلك العملات المشفرة مؤهلة كملكية، بمعنى أنه يمكن تجميدها أو الاستيلاء عليها أو استعادتها من خلال التقاضي.
• يلعب هذا الاعتراف دورًا مهمًا في استعادة الأصول المسروقة والحصول عليها أوامر التجميد في جميع أنحاء العالم.

ضربات الجزاء

تندرج عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة ضمن المرسوم بقانون اتحادي رقم 34 لسنة 2021 (قانون الجرائم الإلكترونية)، الذي يجرم:

• الخداع عبر الإنترنت والاستدراج الاحتيالي.
• تشغيل منصات مالية غير مرخصة.
• الوصول غير المصرح به إلى الأنظمة الإلكترونية أو الحسابات الشخصية.

يمكن أن تؤدي الانتهاكات إلى:

•  السجن لمدة تصل إلى خمس سنوات.
•  الغرامات تصل إلى 1,000,000 درهم إماراتي أو أكثر، حسب درجة الخطورة.
•  تجميد الأصول بموجب أحكام الجرائم الإلكترونية ومكافحة الاحتيال.

بالإضافة إلى نشاط التشفير غير المرخص تحت قرار مجلس الوزراء رقم 111 لسنة 2022 يمكن أن يؤدي إلى تعليق إداري أو إلغاء الترخيص أو المقاضاة الجنائية.

الإبلاغ عن عمليات الاحتيال في الإمارات

إذا كنت تشك في تعرضك للخداع، فالسرعة هي كل شيء. إليك ما يجب القيام به على الفور:

1. قم بتوثيق كل شيء.

   • احفظ عناوين المحفظة وتجزئات المعاملات ولقطات الشاشة وسجلات الدردشة وتفاصيل الدفع.
   • احتفظ بعناوين URL وأسماء المجموعات وأي معلومات اتصال.

2. أبلغ عن الحادث.

   • بوابة مكافحة الجرائم الإلكترونية لشرطة دبي
   • خدمة أمان (أبو ظبي)
   • نموذج شكاوى VARA
   • بوابة DFSA للإبلاغ عن المخالفات

3. اطلب الطب الشرعي لبلوكتشين.

   • شركات مثل تحليل السلسلة، بيضاوي، و مختبرات TRM يمكن تتبع العملات المشفرة المسروقة عبر محافظ وبورصات متعددة.
   • يتم التعرف على تقاريرهم من قبل سلطات إنفاذ القانون والمحاكم في الإمارات العربية المتحدة على النحو التالي أدلة مقبولة.

4. استعن بالمستشار القانوني بسرعة.

   • يمكن للمحامين بدء أوامر التجميد وطلبات الكشف والمطالبات المدنية.
   • التوقيت أمر بالغ الأهمية: تنخفض فرص التعافي بشكل كبير بعد بضعة أيام.

كيف يمكن لـ LYLAW المساعدة

غالبًا ما تتضمن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة المعاملات عبر الحدود، الجهات الفاعلة المجهولة، و الطب الشرعي الرقمي المعقد. عند القانون المحلي، نحن متخصصون في توجيه الضحايا من خلال الخطوات القانونية والتقنية والإجرائية المطلوبة للتعافي.

يساعد فريقنا في:

• مراجعة جميع المستندات وأدلة blockchain.
• التنسيق مع محققي الطب الشرعي.
• تقديم التقارير إلى شرطة دبي والهيئات التنظيمية ذات الصلة.
• بدء الإجراءات المدنية أو الجنائية في محاكم الإمارات العربية المتحدة أو مركز دبي المالي العالمي.
• السعي للحصول على أوامر عاجلة وأوامر تجميد الأصول حيثما أمكن ذلك.

إذا كنت قد تأثرت بعملية احتيال تتعلق بالعملات المشفرة، فلا تنتظر. كلما تصرفت بشكل أسرع، كلما أصبح وضع التعافي أقوى.