إنشاء شركة تشفير في الإمارات العربية المتحدة: ما تحتاج إلى معرفته
مقدمة
سرعان ما أصبحت الإمارات العربية المتحدة واحدة من معظم الولايات القضائية الصديقة للعملات المشفرة في العالم، لكن هذا لا يعني أنها بسيطة. يتضمن إنشاء نشاط تجاري للعملات المشفرة هنا طبقات من الموافقات ومتطلبات الامتثال الصارمة والالتزامات الرأسمالية الكبيرة.
في هذه المقالة، ستجد تفصيل واضح لإطار أعمال التشفير في الإمارات العربية المتحدة، بما في ذلك خلفيتها، وسبب أهميتها، والأحكام الرئيسية، والعقوبات، والتزامات الإبلاغ، وكيف يمكن لـ LYLAW مساعدتك في اجتياز هذه العملية المعقدة.
خلفية إطار عمل العملات المشفرة في الإمارات
على مدى السنوات القليلة الماضية، قدمت الإمارات مبادرات تستحوذ على العناوين الرئيسية:
- كريبتو. كوم لتمكين مدفوعات الرسوم الحكومية بالعملات الرقمية المنظمة.
- دائرة الأراضي والأملاك في دبي و فارا لاستكشاف الترميز العقاري، والذي يمكن أن يفتح في نهاية المطاف ملكية العقارات للمستثمرين الصغار من خلال بلوكتشين.
على الرغم من هذه التحركات، يتم تنظيم العملات المشفرة في الإمارات العربية المتحدة بدرجة عالية. لبدء نشاط تجاري، يجب عليك تأمين:
- أ رخصة تجارية (البر الرئيسي أو المنطقة الحرة).
- الموافقة على مستوى الإمارة (على سبيل المثال، VARA في دبي، DFSA في مركز دبي المالي العالمي، FSRA في أبو ظبي، RAK DAO في رأس الخيمة).
- الموافقة الفيدرالية (هيئة الأوراق المالية والسلع أو البنك المركزي)، حسب الأنشطة.
يوضح هذا النظام متعدد الطبقات لماذا لا تعني سهولة التشفير.
لماذا يهم الإطار وتأثيره
يخدم النهج الصارم لدولة الإمارات العربية المتحدة غرضًا واضحًا: حماية النظام المالي والمستهلكين. تنطوي العملات المشفرة على مخاطر الاحتيال وإساءة استخدام السوق وغسيل الأموال. وبدون ضمانات قوية، ستنهار الثقة.
بالنسبة للشركات والمستثمرين، يجلب الإطار كلاً من التحديات والفرص:
- مصداقية أعلى - يتم ترخيص اللاعبين الجادين فقط.
- ثقة المستهلك - يعرف العملاء أن الشركات المرخصة تلبي معايير الامتثال.
- نمو السوق - مع وضع دبي وأبو ظبي كمراكز تشفير عالمية.
في الوقت نفسه، فإن حواجز الدخول شديدة الانحدار. اعتبارًا من اليوم، فقط 36 شركة مرخصون بموجب VARA، مما يسلط الضوء على مدى انتقائية عملية الموافقة.
الأحكام الرئيسية لترخيص أعمال التشفير في الإمارات
يتطلب إنشاء شركة تشفير في الإمارات تلبية الشروط التفصيلية:
- رخصة تجارية
- تم إصدارها في ولاية قضائية في البر الرئيسي أو المنطقة الحرة.
- تسرد المناطق المختلفة رموز أنشطة محددة (على سبيل المثال، DET و IFZA و DMCC و DIFC و ADGM و RAK DAO).
- الموافقة التنظيمية
- يقوم المنظمون على مستوى الإمارة (VARA و DFSA و FSRA و RAK DAO) بمراجعة خطط الأعمال والحوكمة وأطر الامتثال.
- يقوم المتقدمون بإكمال استبيان الإفصاح الأولي (IDQ) تغطي المساهمين والتوقعات المالية وتجربة الفريق.
- معايير الملاءمة والسليمة
- يجب على الإدارة العليا والمساهمين إظهار النزاهة والملاءة المالية والخبرة ذات الصلة بالعملات المشفرة أو الخدمات المالية.
- الحوكمة والامتثال
- تعيين أ مسؤول الإبلاغ عن غسيل الأموال (MLRO) مع خبرة لا تقل عن عامين في مكافحة غسيل الأموال.
- تعتبر الضوابط الداخلية القوية وسياسات KYC/AML وأمن تكنولوجيا المعلومات وإجراءات حماية العملاء إلزامية.
- الالتزامات المالية
- يختلف الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال حسب النشاط.
فيما يلي تفصيل لفئات ترخيص VARA النموذجية:
تؤكد هذه الأرقام حقيقة مهمة: يعد ترخيص العملات المشفرة في الإمارات العربية المتحدة مشروعًا ماليًا جادًا.
- التزامات مستمرة
- تقارير تنظيمية منتظمة.
- الحفاظ على كفاية رأس المال.
- تحديث أطر الامتثال مع تطور القواعد.
عقوبات عدم الامتثال
تفرض الإمارات العربية المتحدة المساءلة الصارمة. قد تشمل العقوبات:
- تعليق أو إلغاء التراخيص.
- العقوبات المالية لنقص رأس المال أو الإبلاغ عن الفشل.
- إجراءات الإنفاذ في حالات الاحتيال أو إساءة استخدام السوق أو انتهاكات مكافحة غسيل الأموال.
إعداد التقارير والإشراف
يجب أن توفر شركات التشفير تقارير الامتثال المنتظمة وإفصاحات الملكية والتحديثات التشغيلية. قد تأتي الرقابة من:
- فارا في دبي.
- سلطة دبي للخدمات المالية في مركز دبي المالي العالمي.
- FSRA في سوق أبوظبي العالمي.
- مسح ضوئي على المستوى الفيدرالي.
- البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة للعملات المستقرة والمحافظ وأنظمة الدفع.
وفي كثير من الحالات, تداخل العديد من المنظمين، مما يجعل التخطيط القانوني الاستراتيجي ضروريا.
كيف يمكن لـ LYLAW المساعدة
إن إطلاق نشاط تجاري للعملات المشفرة في الإمارات العربية المتحدة لا يعني اختصار النفقات. إنها تتطلب الإعداد الدقيق والامتثال القوي والتوجيه القانوني الخبير. هذا هو المكان القانون المحلي يمكن أن تتدخل.
يمكن لفريقنا:
- تساعدك على اختيار الولاية القضائية الصحيحة ومسار الترخيص.
- انتقل إلى الموافقات الإماراتية والفيدرالية (VARA، DFSA، FSRA، SCA، البنك المركزي).
- مسودة سياسات الامتثال وأطر الحوكمة والعقود.
- نمثلك في التعاملات التنظيمية أو النزاعات.
مع سنوات من الخبرة في القانون المالي والتنظيمي لدولة الإمارات العربية المتحدة، القانون المحلي يضمن أن مشروع التشفير الخاص بك مبني على أسس قانونية صلبة.
