Оглавление
Все блоги

Создание криптобизнеса в ОАЭ: что вам нужно знать

Оглавление

Введение

ОАЭ быстро стали одной из самые дружественные к криптовалюте юрисдикции в мире, но это не значит, что все просто. Создание криптобизнеса здесь включает в себя множество разрешений, строгие требования соответствия и значительные капитальные обязательства.

В этой статье вы найдете четкое описание структуры криптобизнеса в ОАЭ, включая предысторию, почему это важно, ключевые положения, штрафы, обязательства по отчетности и то, как LYLAW может помочь вам справиться с этим сложным процессом.

Основные сведения о структуре криптобизнеса в ОАЭ

За последние несколько лет ОАЭ выступили с инициативами, получившими широкое отражение в заголовках газет:

  •  Crypto.com для обеспечения оплаты государственных пошлин в регулируемых цифровых валютах.
  •  Земельный департамент Дубая а также ВАРА изучить возможность токенизации недвижимости, которая в конечном итоге может открыть право собственности на недвижимость мелким инвесторам с помощью блокчейна.

Несмотря на эти шаги, криптовалюта в ОАЭ строго регулируется. Чтобы начать бизнес, вы должны обеспечить себе:

  1. A коммерческая лицензия (материковая часть или свободная зона).
  2. Одобрение на уровне эмиратов (например, VARA в Дубае, DFSA в DIFC, FSRA в Абу-Даби, RAK DAO в Рас-эль-Хайме).
  3. Федеральное одобрение (Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам или Центральный банк) в зависимости от вида деятельности.

Эта многоуровневая система показывает, почему дружественность к криптовалютам не означает простоту использования криптовалюты.

Почему фреймворк важен и его влияние

Строгий подход ОАЭ преследует четкую цель: защита финансовой системы и потребителей. Криптовалюта сопряжена с риском мошенничества, злоупотребления рынком и отмывания денег. Без надежных гарантий доверие рухнет.

Для бизнеса и инвесторов эта структура сопряжена как с проблемами, так и с возможностями:

  •  Более высокий уровень доверия — лицензии получают только серьезные игроки.
  •  Доверие потребителей — клиенты знают, что лицензированные фирмы соответствуют стандартам соответствия.
  •  Рост рынка — при этом Дубай и Абу-Даби позиционируют себя как глобальные криптоцентры.

В то же время барьеры для входа крутые. На сегодняшний день только 36 компаний лицензированы в соответствии с VARA, что свидетельствует о том, насколько избирателен процесс утверждения.

Ключевые положения лицензирования криптобизнеса в ОАЭ

Создание криптокомпании в ОАЭ требует соблюдения подробных условий:

  1. Коммерческая лицензия
    • Выдан в юрисдикции материковой части страны или свободной зоны.
    • В разных зонах перечислены конкретные коды активности (например, DET, IFZA, DMCC, DIFC, ADGM, RAK DAO).
  2. Разрешение регулирующих органов
    • Регулирующие органы эмиратского уровня (VARA, DFSA, FSRA, RAK DAO) анализируют бизнес-планы, систему управления и нормативно-правовую базу.
    • Кандидаты заполняют Анкета для первоначального раскрытия информации (IDQ) включая акционеров, финансовые прогнозы и опыт работы команды.
  3. Соответствующие и соответствующие стандартам
    • Высшее руководство и акционеры должны продемонстрировать честность, платежеспособность и соответствующий опыт работы в сфере криптовалют или финансовых услуг.
  4. Управление и соответствие нормативным требованиям
    • Назначение Сотрудник по отчетности об отмывании денег (MLRO) с опытом работы в сфере AML не менее двух лет.
    • Строгий внутренний контроль, политики KYC/AML, ИТ-безопасность и процедуры защиты клиентов являются обязательными.
  5. Финансовые обязательства
    • Минимальные требования к капиталу варьируются в зависимости от вида деятельности.

Ниже приводится разбивка типичных категорий лицензирования VARA:

Эти цифры подчеркивают важную реальность: лицензирование криптовалют в ОАЭ — серьезное финансовое начинание.

  1. Текущие обязательства
  1. Регулярная нормативная отчетность.
  2. Поддержание достаточности капитала.
  3. Обновление систем соответствия по мере изменения правил.

Штрафы за несоблюдение

В ОАЭ соблюдается строгая подотчетность. Штрафы могут включать:

  • Приостановление или отзыв лицензий.
  • Финансовые штрафы за дефицит капитала или непредставление отчетности.
  • Правоприменительные меры в случаях мошенничества, рыночных злоупотреблений или нарушений законодательства о борьбе с отмыванием денег.

Отчетность и надзор

Криптокомпании должны предоставлять регулярные отчеты о соответствии требованиям, раскрытие информации о собственности и операционные обновления. Надзор может осуществляться со стороны:

  •  ВАРА в Дубае.
  •  DFSA в DIFC.
  •  СТРАХ в ADGM.
  •  СПА на федеральном уровне.
  •  Центральный банк ОАЭ для стейблкоинов, кошельков и платежных систем.

Во многих случаях несколько регуляторов перекрываются, что делает стратегическое юридическое планирование крайне важным.

Как LYLAW может помочь

Запуск криптобизнеса в ОАЭ — это не экономия средств. Это требует тщательная подготовка, строгое соблюдение требований и экспертное юридическое руководство. Вот где ЗАКОН может вмешаться.

Наша команда может:

  • Поможем выбрать правильную юрисдикцию и путь лицензирования.
  • Ознакомьтесь с разрешениями, выдаваемыми эмиратами и федеральными органами (VARA, DFSA, FSRA, SCA, Центральный банк).
  • Проект политик соответствия, механизмов управления и контрактов.
  • Представляем вас в регулирующих сделках или спорах.

Обладая многолетним опытом работы в сфере финансового и нормативного права ОАЭ, ЗАКОН гарантирует, что ваше криптопредприятие построено на прочной правовой основе.

Другие статьи